2019年最新 中国资金合法出境途径及不能触碰的
发表时间:2019-03-01

*波及政策红线:此种方法实质上属于变相分拆结售汇。违规操作二:利用破费转移资金

违规操作一:应用“个人额度” 蚂蚁搬家

1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分离购汇后,将外汇汇给境外统一个人或机构;

下文总结了当下常见的违规资金出境方式,再次提醒大家,千万不要碰触政策红线!(重点强调,资金跨国流动波及法规文件众多,合规与不合格的行为判断仅一线之差,本文难以完全覆盖。)

然而很多人作为变通,采用如下操作,实际上仍属于违规操作:

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取濒临等值1万美元外币现钞;

需要向海外转移资金的需要方请三位亲友分别在境外开设银行账户,三位亲友再辨别邀请四位友人(避免法规中不得超过5人的监管恳求)各购汇5万美元以下,总金额不超过20万美元,汇到三位亲友的境外银行账户,这样一来,三位亲友每人境外银行账户中都可能累计近20万美元,合60万美元。再将三个境外银行账户中的60万美元转移到需要方海外账户,便可用于海外投资之用。

*本文仅作常识扩展之用,具体资金操作请严格依照国家有关法律法规行事。

即用信用卡直接刷卡花费,由于信誉卡的可用金额是当前卡内存入金额以及本身额度的总跟,所以如果购房人预先在多张信用卡中存入一定量的金额,并直接在境外刷卡就可达到向境外转移资金的目的。

随着移民海外跟留学生人数的增多,很多人都在想尽办法把资金转移到国外投资买房,有人甚至不惜运用非法渠道。但事实上,国度还是有良多正当资金出入途径,充分利用合法途径,合规管理自己的资金才是正途。

以上举动将被界定为个人分拆结售汇行为,此等行动一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年共计10万美元的换汇额度。

根据外管局规定:

还有人采取“先买退却”的策略。也就是说,先用银联信用卡或借记卡在海外商店以高于原价的价格“购买”商品,比喻奢侈品等,购买后即时折价转让给该商店以换取现金。这种“回购”通常需要付出5%-10%的服务费。

目前,中国允许个人每年兑换等额5万美元的外汇,用作旅行、购物或者教诲。

但若是需要海外购置房产,则须要将更大额的资金转移出境,5万美元的限额显然不能满足请求。对此,购房人往往会通过其亲友,先将公民币换成外汇,而后让购房人亲友分辨购买不超过5万美元的外汇,将购买的外汇从其各自在中国境内的银行账户汇入开发商的境外银行账户或购房人的境外账户,以交付购房款。

但这种方式涉及到分拆结售汇问题,“对部分个人通过分拆方式,利用别人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动。对涉及此种违规行为的个人,外汇局会将其列入‘关注名单’,取消其之后两年内的便利化购汇额度,情节重大的还将移交外汇检查局部进行破案处罚”。

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。